Финансовый советник Алексей Протасевич рассказывает о процессе работы с клиентами, который можно разбить на 4 основных этапа.

<b><mark class="cdx-marker">Знакомство</mark></b>

Мы с клиентом общаемся по телефону. Обычно это длится 15-30 минут и я не беру за разговор денег. Человек кратко описывает ситуацию, с которой он хочет обратиться к советнику, задает мне вопросы, которые помогают ему сделать выбор специалиста. Это могу быть я, но может быть и другой советник. Если клиент понимает, что я подхожу, а я уверен, что смогу ему помочь, то назначаю время онлайн-консультации в Zoom.&nbsp;

<b><mark class="cdx-marker">Первичная диагностика</mark></b>

В Zoom мы выявляем потребности. Вы задаете любые вопросы, касающиеся инвестиций, страхования, финансового планирования, а я высказываю по ним экспертное мнение и собираю информацию о ситуации. Когда вопросы закончились у вас, я задаю их из моего списка. И так до тех пор, когда все важные финансовые цели станут понятны, а задачи для их достижения выполнимы. У нас появляется общий план действий, который я помогу вам исполнить. Первичная диагностика — платная услуга. Она стоит 5 000 рублей.&nbsp;

Некоторые мои коллеги предпочитают проводить первичную консультацию, которая уже включает финансовое планирование. Берут за такую услугу сразу от 15 000 до 25 000 рублей. Если в какой-то момент захочешь поработать с другим специалистом, то придется с ними попрощаться. Деньги заплачены.

Я предпочитаю промежуточный вариант и провожу первичную диагностику. Если вам что-то не понравилось еще на первом этапе, то можно прервать работу и обратиться к другому специалисту. В случае, когда мы продолжаем сотрудничество, то переходим к разработке финансового решения. Стоимость работы на этом этапе я озвучиваю после первичной диагностики и прошу оплатить ее заранее.&nbsp;

<b><mark class="cdx-marker">Разработка финансового решения</mark></b>

Этот этап включает выработку финансового решения и еще одну консультацию.&nbsp;

Я уже знаком с вашей финансовой ситуацией, мне понятны цели и задачи. Я беру 2-3 дня, чтобы выработать для вас решение. Я проведу математические расчеты и подготовлю персональный финансовый план, сопоставлю задачи с имеющимися ресурсами, и предложу несколько возможных сценариев реализации плана. Эти материалы я отправлю вам на электронную почту. Теперь их можно внимательно изучить и подготовить вопросы. После этого мы встречаемся на второй консультации, которая обычно занимает 1,5-2 часа. Во время консультации я также объясню, почему считаю предложенное решение оптимальным в вашем случае.&nbsp;

<b><mark class="cdx-marker">Что в итоге</mark></b>

В результате совместной работы вы получаете конкретное финансовое решение, личный финансовый план. Затем мы выбираем финансовые инструменты, которые подойдут для его реализации, и открываем необходимые счета. Ваш финансовый план начинает работать.&nbsp;

<b><mark class="cdx-marker">Что дальше</mark></b>

Обычно этот этап называют сопровождением. Если у вас будут возникать какие-то дополнительные вопросы и задачи финансового планирования, мы будем встречаться и их решать. Я настроен на долгосрочную работу с клиентами и буду всегда на связи.&nbsp;